人與自然和諧共生是中國(guó)式現(xiàn)代化的重要標(biāo)志，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色低碳轉(zhuǎn)型則是新時(shí)代實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。高質(zhì)量發(fā)展的本質(zhì)就是綠色發(fā)展，新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力。在綠色轉(zhuǎn)型的滾滾時(shí)代洪流中，金融業(yè)的歷史使命就是答好“綠色金融”這篇大文章，在綠色金融助力高質(zhì)量發(fā)展中展現(xiàn)新?lián)?dāng)，在滿足人民日益增長(zhǎng)的綠色生活需要上發(fā)揮新作為。
作為綜合實(shí)力始終位列行業(yè)前三的頭部銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)，信銀理財(cái)深刻認(rèn)識(shí)堅(jiān)定不移走好綠色發(fā)展之路的重要意義，持續(xù)強(qiáng)化綠色金融頂層設(shè)計(jì)，設(shè)立ESG投資決策委員會(huì)并發(fā)布了《綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展綱要》，逐步建立了包含治理層、管理層、執(zhí)行層，橫向聯(lián)動(dòng)、縱向貫穿的綠色金融管理機(jī)制和業(yè)務(wù)體系，將綠色金融、ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）理念融入產(chǎn)品研發(fā)、投資策略、考核激勵(lì)、運(yùn)營(yíng)管理等一系列核心經(jīng)營(yíng)管理流程。想到就要做到——信銀理財(cái)交出了一份高質(zhì)量綠色金融答卷：持續(xù)拓寬綠色產(chǎn)品譜系、實(shí)現(xiàn)所投綠色資產(chǎn)“跨越海陸”的拓展、爭(zhēng)當(dāng)負(fù)責(zé)任的低碳環(huán)保“企業(yè)公民”推廣綠色及ESG理念……從頂層設(shè)計(jì)的謀勢(shì)，到產(chǎn)品創(chuàng)新的落子，信銀理財(cái)以“執(zhí)筆人”的清醒與“答卷人”的篤定，不斷擦亮自身“綠色理財(cái)”特色名片，知行合一創(chuàng)造出理財(cái)行業(yè)綠色金融轉(zhuǎn)型發(fā)展的最佳實(shí)踐。
一、舉筆觀勢(shì) 綠色轉(zhuǎn)型是國(guó)之所向、民之所盼
加速經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的綠色轉(zhuǎn)型是實(shí)現(xiàn)中國(guó)式現(xiàn)代化歷史進(jìn)程的大勢(shì)所趨，也是順應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展內(nèi)涵的主動(dòng)戰(zhàn)略選擇。在氣候變化和資源環(huán)境約束趨緊的雙重考驗(yàn)下，我國(guó)主動(dòng)將綠色發(fā)展作為新發(fā)展理念，并提出“雙碳”目標(biāo)，以增長(zhǎng)方式的綠色轉(zhuǎn)型催生帶動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力的培育和綠色生活模式的普及。啟動(dòng)“雙碳”目標(biāo)倒計(jì)時(shí)以來，中國(guó)新能源和可再生能源投資連續(xù)多年居世界第一，預(yù)計(jì)2030年節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)規(guī)模將達(dá)到15萬億元，年復(fù)合增長(zhǎng)率有望達(dá)10%左右，“十五五”期間我國(guó)有望從能耗雙控轉(zhuǎn)向碳排放雙控。綠色轉(zhuǎn)型不僅撬動(dòng)了一大批節(jié)能減排降碳、防污治污綠化、清潔低耗高智等為代表的新質(zhì)生產(chǎn)力，還將“綠水青山就是金山銀山”生態(tài)文明理念轉(zhuǎn)變?yōu)槿鐣?huì)共同價(jià)值追求：綠色飲食方式蔚然成風(fēng)，“浪費(fèi)可恥、打包光榮”深入人心，新能源和共享交通工具遍布大街小巷，越來越多的家庭安裝光伏板成為節(jié)能體系的一員，體現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展理念的ESG治理被全方位引入企業(yè)的運(yùn)營(yíng)發(fā)展中……
資源節(jié)約和環(huán)境友好型發(fā)展轉(zhuǎn)型，離不開海量資金的持續(xù)支持。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，肩負(fù)著引導(dǎo)資源流向綠色領(lǐng)域、支撐轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵使命，答好“綠色金融”這篇大文章，既是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的必答題，更是金融機(jī)構(gòu)把握未來、實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的最優(yōu)解。信銀理財(cái)深知答好綠色金融這篇“大文章”，既是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的必答題，更是自身高質(zhì)量發(fā)展的最優(yōu)解。信銀理財(cái)早在2021年便制定“十大戰(zhàn)略”計(jì)劃，提出到2025年建成全流程ESG管理體系、2030年綠色投資規(guī)模超千億的目標(biāo)，將綠色金融作為重大發(fā)展戰(zhàn)略之一拾級(jí)而上、扎實(shí)推進(jìn)。
二、落筆成章 信銀理財(cái)將發(fā)展綠色金融作為高質(zhì)量發(fā)展新引擎
脫胎于商業(yè)銀行的理財(cái)公司，承載著金融創(chuàng)新使命和踐行金融工作的政治性、人民性孕育而生，正成為執(zhí)筆綠色金融大文章的有生力量。銀行理財(cái)通過創(chuàng)設(shè)多元化理財(cái)產(chǎn)品，搭建起綠色投融資需求的橋梁，實(shí)現(xiàn)企業(yè)融資與客戶投資需求的高效對(duì)接。在助力“綠色轉(zhuǎn)型”的道路上，各家銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)不斷打造多樣化的綠色理財(cái)產(chǎn)品譜系，滿足不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益需求。銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行臄?shù)據(jù)顯示，截至2024年末，銀行理財(cái)覆蓋投資者群體超過1.25億人，銀行理財(cái)產(chǎn)品通過投資債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)、未上市股權(quán)等資產(chǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金規(guī)模約21萬億元，其中投向綠色債券規(guī)模超3300億元；以助力我國(guó)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為牽引，2024年理財(cái)市場(chǎng)ESG主題理財(cái)產(chǎn)品就募集資金超1600億元，截至2024年末ESG主題理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額達(dá)2393億元，同比增長(zhǎng)61.69%，呈現(xiàn)加速發(fā)展態(tài)勢(shì)。
而作為這其中的佼佼者，信銀理財(cái)堅(jiān)信綠色轉(zhuǎn)型不是戰(zhàn)術(shù)點(diǎn)綴、而是戰(zhàn)略重構(gòu)，不是單一產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)、而是生態(tài)位的爭(zhēng)奪。基于這樣的戰(zhàn)略判斷，自成立伊始，致力于統(tǒng)籌當(dāng)前經(jīng)營(yíng)績(jī)效和可持續(xù)發(fā)展，將ESG理念融入公司治理，并持續(xù)發(fā)布兩期可持續(xù)發(fā)展報(bào)告，積極響應(yīng)國(guó)家”雙碳“目標(biāo)，把發(fā)展綠色金融作為高質(zhì)量發(fā)展的新引擎，多措并舉助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型，助推更多投資者參與綠色、ESG投資：
一是持續(xù)拓寬產(chǎn)品譜系。發(fā)行以“青綠共繪”命名的ESG主題系列公募中信創(chuàng)品，為可持續(xù)發(fā)展提供資金支持，兩年來，累計(jì)募集資金超200億元。產(chǎn)品亮點(diǎn)包括：協(xié)同方面，依托中信集團(tuán)全牌照優(yōu)勢(shì)，在集團(tuán)內(nèi)構(gòu)建全方位ESG投資生態(tài)，優(yōu)選優(yōu)質(zhì)綠色資產(chǎn)；策略方面，明確ESG投資策略及標(biāo)準(zhǔn)，確保80%以上資產(chǎn)符合ESG評(píng)級(jí)；投資方面，嚴(yán)控業(yè)績(jī)回撤，確保投資穩(wěn)健，存續(xù)產(chǎn)品均超業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。此外，我們積極引入國(guó)際知名資管機(jī)構(gòu)作為ESG管理投資顧問，探索本土化ESG投資策略，推出多只ESG主題私募定制產(chǎn)品，為高凈值客戶和企業(yè)客戶參與綠色投資創(chuàng)造機(jī)會(huì)。
二是大力支持綠色投資。深入研究綠色客戶投融資需求，大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，實(shí)現(xiàn)理財(cái)投向貼標(biāo)綠債余額近300億元，投資主體140余家。綠色債券方面，積極投資貼標(biāo)綠色債券以及碳中和、藍(lán)色債券等主題債券。綠色項(xiàng)目方面，支持重點(diǎn)綠色領(lǐng)域新能源、新材料等頭部客戶，“在陸上”落地某融資租賃客戶新能源商用車供應(yīng)鏈非標(biāo)項(xiàng)目，“在海上”落地首單海上風(fēng)電類、市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模最大的清潔能源和基礎(chǔ)設(shè)施類REITs項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)所投綠色資產(chǎn)“跨越海陸”的拓展。
三是努力提升綠色能力。風(fēng)控層面，專項(xiàng)制定風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電、固廢治理等綠色細(xì)分行業(yè)審查審批標(biāo)準(zhǔn)；投研層面，擴(kuò)展綠色細(xì)分行業(yè)深度研究，搭建公司ESG策略庫(kù)，開展 ESG相關(guān)投研交流近百次。
四是積極傳遞綠色理念。爭(zhēng)當(dāng)負(fù)責(zé)任的低碳環(huán)保“企業(yè)公民”，踐行綠色辦公運(yùn)營(yíng)，倡導(dǎo)員工低碳生活，常態(tài)化開展低碳環(huán)保公益活動(dòng)，積極開展綠色專題投教宣傳，推廣綠色、ESG理念，助推生態(tài)文明建設(shè)邁上新臺(tái)階。
三、續(xù)筆求新 持續(xù)提升發(fā)展質(zhì)效釋放全民綠色動(dòng)能
經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型孕育碳賬戶、碳積分兌換、綠色產(chǎn)品的認(rèn)證和購(gòu)買等新的商業(yè)模式、交易行為和互動(dòng)方式，綠色金融方興未艾，ESG投資從“加分項(xiàng)”加速邁向“必選項(xiàng)”，監(jiān)管趨嚴(yán)、投資者認(rèn)知提升共同推動(dòng)ESG標(biāo)準(zhǔn)深度融入資管血脈；金融科技深度賦能，“碳賬戶”體系等創(chuàng)新工具正打通綠色行為、數(shù)據(jù)資產(chǎn)與金融服務(wù)，構(gòu)建閉環(huán)生態(tài)；綠色金融普惠化下沉，從服務(wù)大型企業(yè)向更廣泛的中小綠色科技企業(yè)和個(gè)人碳普惠延伸，釋放全民綠色動(dòng)能。
作為理財(cái)行業(yè)的綠色金融“先行者”，信銀理財(cái)敏銳地意識(shí)到低利率時(shí)代雖然給綠色金融發(fā)展帶來了諸多挑戰(zhàn)，但也孕育著無限的機(jī)遇，唯有筆耕不輟地書寫新答卷，不斷豐富產(chǎn)品端創(chuàng)新供給、增強(qiáng)資產(chǎn)端回報(bào)能力，從供給側(cè)和需求側(cè)雙箭齊發(fā)，打造更多人們可感、可知、可用的綠色產(chǎn)品和服務(wù)，為綠色金融轉(zhuǎn)型發(fā)展貢獻(xiàn)信銀理財(cái)力量。這其中最具代表性的就是打造信銀理財(cái)“碳賬戶”體系。
據(jù)介紹，該體系以碳賬戶活動(dòng)實(shí)現(xiàn)“深化直銷APP場(chǎng)景應(yīng)用、推動(dòng)ESG主題產(chǎn)品曝光、強(qiáng)化“金融+環(huán)保”品牌形象”三重目標(biāo)。在創(chuàng)新理財(cái)碳賬戶方面，將基于直銷客戶體系，以鼓勵(lì)環(huán)保低碳出行、參與體驗(yàn)綠色金融理財(cái)產(chǎn)品等為核心，創(chuàng)新構(gòu)建理財(cái)碳賬戶體系；并通過組隊(duì)活動(dòng)等方式，鼓勵(lì)用戶在小紅書、微博、朋友圈等方式進(jìn)行碳賬戶體驗(yàn)分享，加強(qiáng)碳賬戶的社交屬性，強(qiáng)化“綠色金融”品牌宣傳。在推動(dòng)消費(fèi)金融方面，上線“小暖象積分商城綠色消費(fèi)權(quán)益專區(qū)”，在積分商城上新自行車、可再生筆記本、帆布袋、生態(tài)瓶、哈啰單車、KEEP會(huì)員等綠色主題消費(fèi)權(quán)益。
從戰(zhàn)略布局到實(shí)踐落地，從產(chǎn)品創(chuàng)新到生態(tài)共建，信銀理財(cái)以“綠色”為筆墨，在高質(zhì)量發(fā)展的長(zhǎng)卷上揮毫潑墨，既寫下了頭部機(jī)構(gòu)的專業(yè)擔(dān)當(dāng)，更詮釋了中國(guó)金融人的時(shí)代使命。未來，這家承載著金融報(bào)國(guó)使命的理財(cái)新勢(shì)力，將通過繼續(xù)發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報(bào)告、開展投資者教育活動(dòng)等多種形式，普及綠色金融知識(shí)，傳播綠色投資理念，提高社會(huì)公眾對(duì)綠色金融的認(rèn)知度和參與度，讓每一份理財(cái)資金都成為綠色轉(zhuǎn)型的活水，為中國(guó)式現(xiàn)代化注入更澎湃的金融動(dòng)能。
